Mehr als Zinsen

Vermögensberatung in Spanien muss mehr leisten

Als der gelernte Bankkaufmann Harald Wolff im April 2001 in Denia die Gesellschaft Sol&Haben S.L. gründete, konnte er bereits auf mehr als 30 Jahre Berufserfahrung und 5 Jahre Spanienerfahrung aufbauen. Daher erkannte er sehr schnell, dass die Situation der Ausländer in Spanien andere, erweiterte Anforderungen an eine qualifizierte Vermögensberatung stellt.

In Deutschland, mit deutschen Klienten und am deutschen Markt etablierten Anlageprodukten war es einfach. Es gab klare Aussagen beispielsweise zur steuerlichen Gestaltung in jedem Emissionsprospekt.  Der Finanzberater musste nur die wirtschaftlichen Interessen des Mandanten mit den Rahmendaten des Produkts abstimmen und konnte auf bekannte Fakten aufbauen. Auch der Steuerberater des Anlegers kannte sich (meistens) aus.

Anders in Spanien. Zu klären ist die steuerliche Ansässigkeit des Anlegers. Was sagt das Doppelbesteuerungsabkommen? Wie ist es bei der Erbschaft? Ist es vielleicht günstiger für den Anleger, in Spanien steuerlich ansässig zu werden? Wie verhält es sich mit der Versteuerung der Erträge bei einer Schweizer Bank bei einem Deutschen, der in Spanien lebt? Oder mit Erträgen aus Deutschland für einen Schweizer? Sehr schnell stellte sich heraus, dass Steuerberater hier keine oder unvollständige oder gar falsche Antworten gaben. Also beschaffte Sol&Haben sich die nötige Expertise. Man besuchte Seminare, konsultierte Berater, Anwälte, Notare, beschaffte Auskünfte vom Finanzministerium und trug ein in der Branche einmaliges Expertenwissen zusammen.

Mit wachsendem Umfang der Aufgabenstellungen wurde Ende 2007 die Schwesterfirma Soluciones Europeas gegründet. Die Geschäftsführerin Janette Vehse hat als Juristin in Deutschland und Spanien studiert und spricht beide Sprachen fließend. Als langjährige Serviceredakteurin der führenden deutschsprachigen Zeitungen in Spanien hat sie umfassende Kenntnis von allen Sorgen und Nöten von Ausländern, die in Spanien leben. Gemeinsam mit Soluciones Europeas ist Sol&Haben in der Lage, umfassende Dienstleistungen rund um Vermögen und Leben in Spanien anzubieten.